Préstamos personales para hispanos

Los préstamos personales para hispanos han aumentado en los últimos años por lo que cada vez son más las instituciones financieras que ofrecen sus servicios a esta comunidad.

Si eres hispano y estás buscando las mejores opciones para obtener un préstamo, debes saber que son muchas las alternativas y beneficios que se pueden conseguir fácil y rápido.

A continuación, te dejamos todo lo que debes saber sobre los préstamos personales y las mejores entidades para solicitar una financiación con éxito y que se ajuste a tus necesidades.

¿Qué es un préstamo personal?

Los préstamos personales son un tipo de crédito que ofrecen las entidades bancarias y financieras para solucionar diversas situaciones económicas. Estos pueden financiar:

• Pagos de servicios.
• Emergencias médicas.
• Financiar estudios.
• Pago de viajes.
• Adquirir bienes o servicios.
• Consolidar deudas.
• Hacer reformas de la vivienda.

Asimismo, son muchos los ámbitos en los que se puede aplicar el uso de préstamos personales para hispanos y, además, existen dos modalidades mediante las cuales se pueden solicitar:

• Préstamos personales garantizados: estos requieren de un bien como garantía, es decir, es necesario ofrecer tu vivienda o tu vehículo de forma que, si incumples con el pago, el prestamista se apropia del bien que cediste como garantía para saldar la deuda.
• Préstamos personales sin garantía: en este caso, no se requiere ceder ningún bien o posesión personal. En consecuencia, suelen necesitar más requisitos y tener mayor dificultad para su aprobación debido al alto nivel de riesgo.

10 Entidades financieras que otorgan préstamos personales para hispanos

Actualmente, son muchas las entidades que ofrecen préstamos personales para hispanos. Estos préstamos suelen tener diversos montos y requisitos que varían de acuerdo al prestamista. No obstante, suelen tener un promedio entre los $1,000 USD y $100,000 USD.

Cabe destacar que el monto de los préstamos y su aprobación dependen de factores como el tipo de visado, estatus migratorio, si tienen SSN, ITIN, buen historial crediticio, entre otros.

De esta forma, es importante también evaluar las diversas opciones para realizar la solicitud en la entidad que mejor se adapte a tu condición. Entre las que más suelen destacarse te comentamos:

1-   Oportun: Préstamos personales para hispanos

Esta es una de las entidades de préstamos personales para hispanos con mayores alternativas para los hispanos que no cuentan con un historial crediticio o cuyo puntaje sea muy bajo.

Asimismo, permite tener el dinero de forma rápida con una espera de tan solo 24 horas. Sin embargo, los montos suelen ser bajos, por lo que se ubican entre $300 USD y los $10,000 USD.

Por lo tanto, los plazos de pago van desde 6 a 46 meses, siendo una excelente y rápida opción para adelantos de efectivos.

2-   Upstart: Préstamos para hispanos online

Esta entidad de prestamistas online ofrece préstamos de $1,000 USD hasta $50,000 USD y diferentes beneficios para los hispanos. De esta forma, el proceso de solicitud es sencillo y rápido, además, no requiere de cuota de apertura y permite pagos por adelantado sin generar una multa.

Sin embargo, Upstart maneja tasas de intereses que van desde el 8% hasta el 35%, por lo que son muy poco flexibles.

3-   Best Egg: préstamos personales con intereses bajos

Esta es una excelente alternativa para préstamos personales para hispanos que cuentan con un historial crediticio fuerte y óptimo.

Esta entidad se destaca por ofrecer tasas de intereses medianamente bajas, las cuales van desde el 5.99% hasta un 29.99%. Asimismo, los montos van desde $2,000 USD hasta $35,000 USD.

4-   Camino Financial: Préstamos con requisitos mínimos

Esta opción permite solicitar préstamos sin importar el estado migratorio de la persona, por lo tanto, solo suele requerir la documentación ITIN para su solicitud y aprobación. Los montos que ofrece van desde los $1,500 USD hasta $7,500 USD.

5-   Latino Credit Union: Mejor alternativa para préstamos rápidos

Esta entidad ofrece préstamos personales para hispanos de forma rápida y fácil sin necesidad de muchos requisitos, sus montos van desde $500 USD hasta $15,000 USD para solicitantes individuales y hasta $20,000 USD para solicitantes conjuntos.

Ofrece diferentes ventajas, tales como:

• No cobra monto por adelantado.
• Permite verificar el estado de solicitud por su página web.
• Más de 48 meses para pago del crédito completo.
• No exige historial de crédito al solicitar menos de $500 USD.
• En caso del monto máximo solo requiere de un año de historial crediticio.
• Permite hacer uso de sus servicios electrónicos en su banca online, tales como: transferencias, pago de servicios, verificar estado de cuenta, entre otros.

6-   Upgrade: Préstamos sin garantía para hispanos

Ofrece préstamos de $1,000 USD hasta $35,000 USD con tasas de intereses bajos y sin cargos por pagos adelantados. Asimismo, esta entidad online es una de las más rápidas en aprobar o rechazar las solicitudes de préstamos.

Por otra parte, no se debe otorgar derechos de garantía de tus bienes o activos al solicitar el préstamo.

7-   OneMain Financial: Préstamos con solo ITIN

Esta es otra de las opciones de préstamos personas para hispanos que solo cuentan con la documentación ITIN. Esta entidad ofrece préstamos con montos que van desde $1,500 USD hasta $20,000 USD.

No obstante, sus tasas de intereses son poco flexibles, oscilando entre el 18% y el 35.95% con plazos de pago entre 24 y 60 meses.

8-   Aura: Préstamos para hispanos con pocos recursos

Esta es una de las entidades que ofrece préstamos personales para hispanos con pocos recursos, por lo que sus montos van desde $500 USD hasta $9,000 USD.

Asimismo, el proceso de solicitud y aprobación es sencillo, ya que, no requiere de muchos requisitos, incluso, no es necesario contar con el Número de Seguro Social (SSN).

Por otra parte, se puede solicitar con solo el ITIN y obtener el dinero en 48 horas luego de la aprobación. Asimismo, ofrecen un plazo de hasta 48 meses para el pago completo del préstamo.

9-   SoFi: Préstamos a largo plazo

Esta entidad ofrece préstamos a hispanos que van desde $5,000 USD hasta $100,000 USD. Asimismo, ofrece beneficios como préstamos a largo plazo para aquellos con buen puntaje crediticio.

Los plazos de pago pueden ser incluso de hasta seis años y las tasas de intereses están entre los 5.99% y los 18.72%.

10-              Stilt: Préstamos para hispanos con Visa aprobada

Los préstamos con Stilt no requieren de SSN para su solicitud con solo tener el ITIN y una Visa aprobada se puede solicitar. Asimismo, ofrece montos hasta $25,000 USD y no es necesario un puntaje crediticio mínimo.

Por otra parte, no cobra penalización por pago anticipado y tiene una tasa de interés anual de 7.99%.

Requisitos para solicitar préstamos personales para hispanos

Los requisitos para solicitar préstamos personales para hispanos varían de acuerdo a la entidad financiera, sin embargo, te dejamos los requisitos más comunes que puedes necesitar:

• Contar con historial crediticio con buena puntuación. (Mínimo 600 puntos).
• Tener Número de Seguro Social (SSN) o Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).
• Contar con certificación de ingresos.
• Tener un índice menor al 50% en relación de los ingresos y las deudas.
• Tener bienes o activos que sirvan como garantía en caso de solicitar préstamos personales garantizados.

Consejos para solicitar préstamos personales para hispanos

• Define tu presupuesto y el objetivo en el cual usarás el préstamo, esto evitará que el dinero se desvíe.
• Conoce tu puntaje crediticio antes de solicitar un préstamo, si es menos de 600 puntos será más difícil que sea aprobado o más altos serán los intereses.
• Conoce los requisitos de diferentes entidades financieras y opta por la que se adapte a tus necesidades.
• Elige préstamos a largo plazo.
• Cuando ya tengas la entidad seleccionada ten a la mano todos los documentos o requisitos solicitados.
• Solicita el préstamo personalmente o de forma online, ten en cuenta que las entidades en línea suelen aprobar las solicitudes más rápido.

Ventajas y desventajas de préstamos personales para hispanos

Los préstamos personales para hispanos ofrecen diferentes ventajas al momento de solicitar el crédito. Igualmente, como cualquier trámite financiero también cuentan con desventajas.

Estas son algunas de las principales ventajas de préstamos personales para hispanos :

Ventajas:

• Ofrecen diversidad de usos, tales como: pagos de servicios, viajes, remodelación de vivienda, consolidar deudas, entre otros.
• Libertad en montos a solicitar, desde $500 USD hasta $100,000 USD.
• Tasas de intereses bajas si se cuenta con buen historial crediticio.
• Se pueden solicitar sin garantías.
• Ofrecen pagos a largo plazo.

Desventajas

• Tasas de intereses altas si no se tiene historial crediticio o no tienes buen puntaje.
• Cobros de penalización por pagos adelantados para compensar los intereses perdidos.
• La mayoría de las entidades financieras cobran una comisión de apertura.
• Muchas entidades toman en cuenta el estatus migratorio.

Conclusión

Los préstamos personales para hispanos son una buena alternativa para aquellas personas que requieren de dinero urgente. Sin embargo, es importante tener en orden las finanzas antes de realizar una solicitud de préstamo.

Por otra parte, las diferentes entidades que mencionamos cuentan con excelentes servicios de financiamiento para hispanos que te recomendamos evaluar.

De esta forma, al comparar las diversas ofertas podrás seleccionar la que mejor se adapte a tu situación y así puedas realizar los pagos en los plazos correspondientes.

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